各種特徵將良好的財務顧問與不成功的不成功的糟糕和成功分開。無論您是想成為財務顧問還是只需要雇用一個幫助您的財務計劃，這裡有五個特徵，以記住大多數成功的財務顧問。

財務規劃和財富管理的熱情

成功的財務顧問是對該主題絕對激情的人。這是重要的，因為金融和投資世界內的標準，法律，方法和產品不斷發展。

當財務顧問對該主題有了巨大熱情時，該人自然地引起了每天更多地了解該行業的信息。那些沒有這種激情的人一直落後，努力跟上產業發展。單獨的可能是成功和失敗作為財務顧問之間的區別。一個良好的問題，以詢問每次對話都是“行業的新新問題？”

深層分析能力

有許多領域涉及完整和徹底的財務計劃。現金流量規劃，退休規劃，投資管理，保險計劃，遺產規劃和稅收規劃是一個有能力的財務顧問可以幫助客戶的一些關鍵領域。對所有這些區域的深入分析能力至關重要，但它可能在投資部分中最重要。

成功的財務顧問知道風險和退貨關係幾乎可以推動財務計劃的各個方面。在適當的方式和能夠隨著時間和目標變化將資產構成投資組合併能夠將資產重新分配至關重要。財務顧問需要能夠在各種指標的背景下分析和規劃投資組合，例如標準偏差，測試版，戰略資產配置，戰術資產分配和縮減。

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這是成功財務顧問的關鍵要求。財務顧問必須培養他們的業務曲目。能夠在整個財務規劃中銷售他們的服務，從投資管理到遺產規劃，是財務顧問必須成功的。授予，服務或產品的銷售不僅僅是銷售。服務或產品必須真正幫助客戶。

但是，儘管如此，仍然是必要的。財務顧問必須能夠與客戶溝通，其財務計劃中存在的問題或差距，正確傳達解決方案，並作為最終步驟，要求客戶或前景的業務。無法努力努力要求詢問業務的財務顧問無疑無疑。考慮到這一點，下一個特質至關重要。

感興趣必須對齊的信念

成功的財務顧問是將客戶利益和他們自己的利益置於客戶的利益。顧問必須相信雙方的財務利益應進行對齊，否則可能會發生有害關係。銷售客戶不需要的客戶產品是不必要的和不道德的，例如不相關的保險政策或保險政策，其保險過多。

某些投資產品也適用於此類別，例如具有高銷售負荷的共同資金，因為沒有無數的可比性和更好的相互資金，沒有這種負荷。

此外，收取高於必要的投資管理費用並不是良好的做法。當同一服務的典型值為0.5％時，一名成功的財務顧問不應在管理下的資產收取2％的費用。成功的財務顧問幫助人們並得到賠償;他們不會排除他們的客戶難以獲得的錢。

好奇心

在偵探工作中，恰恰揭示了客戶所需的所有方面的需求。必須找到小細節並拼湊在一起，必須創建和傳達對大問題的全面解決方案。成功的財務顧問是享受這個過程和挑戰的人。