所以，你決定出售投資。無論您是想成為註冊代表（RR）還是投資顧問，兩種過程中的第一步是獲取合適的證券許可證。所需的許可證由若干因素決定，例如銷售的投資類型，賠償方法以及將提供的服務範圍。在本文中，我們將檢查不同類型的許可，並向您展示如何確定哪個許可適合您。

Finra許可崩潰

金融行業監管機構（FINRA）監督所有證券許可程序和要求。這種自我監管組織負責管理許多必須通過的考試，成為持牌金融專業人士。它還執行所有相關的紀律和記錄保存職能。

Finra提供兩位代表和監事所需的幾種不同類型的許可證。每個許可證對應於特定類型的業務或投資。雖然有幾個授權對特定類型的證券，但有三個一般許可證，大多數代表和顧問通常獲得：

系列6

第6系列許可證被稱為有限的投資證券許可。它允許其持有人出售“包裝”的投資產品，如共同基金，可變年度和單位投資信託（UITS）.1系列6考試是135分鐘，涵蓋有關包裝投資，證券法規和道德規範的基本信息。

銷售任何類型的可變產品的保險代理也需要此許可證，因為證券構成了E在這些產品中的基礎投資。監督持有系列6款權的代表的原則必須在已經獲得第6系列之外，除了已經獲得第6系之外還必須獲得第26份許可證。

系列7

7系列許可證被稱為普通證券代表（GS）許可。它授權許可人銷售幾乎任何類型的個人安全。這包括普通和優選的股票;致電和撥打選項;債券和其他個人固定收入投資;以及所有形式的包裝產品（除了那些人壽保險許可證賣）.2第7系列持牌人未被授權出售的唯一主要類型的證券或投資是商品期貨，房地產和生活保險。

第7系列考試是迄今為止所有證券考試的最長，最困難。它持續225分鐘，涵蓋股票和債券報價和交易的各個方面;打電話選擇;蔓延和跨越;倫理;保證金和其他賬戶持有人要求;和其他相關規定。

攜帶本許可的人被芬蘭正式列為“註冊代表”，但它們通常被稱為股票經紀人。許多保險代理商和其他類型的金融規劃者和顧問還攜帶7系列許可證，以促進其業務中固有的某些類型的交易。總代表的校長也必須獲得24系列許可證。

系列3

該系列3牌照授權銷售商品期貨合約的代表通常被認為是最風險的公開投資。攜帶系列3次許可的代表傾向於專注於商品，並且經常做任何類型的其他事業。

第3系列考試長約150分鐘，涵蓋各種形式的商品交易，選項，套期保值，保證金要求等法規.3本許可的分支是第31系列許可證，允許代表出售管理期貨（匯集組商品期貨類似與共同基金類似）。

nasaa許可崩潰

並非所有證券許可證都由芬蘭管理。北美證券管理者協會（NASAA）負責監督三個關鍵許可證的許可要求：

系列63

每個州都需要第63系列，稱為統一證券代理許可證，並授權許可人在州內交易業務。所有系列6和7系列持牌人也必須攜帶本許可證。統一證券法的規定在75分鐘的考試中進行了測試

雖然該測試比FINRA考試更短，但覆蓋了較少的材料，但據稱詢問候選人的“訣竅”問題，以迫使候選人能夠明確地了解允許的交易和情況之間的差異，並且規則要求。該測試還包含一些實驗問題，即NASAA用於衡量未來的相關性。

系列65

任何打算在非佣金基礎上提供任何類型的財務建議或服務的人都需要第65系列許可證。為每小時費用提供投資建議的金融規劃者和顧問屬於此類別，如股票經紀人或其他註冊代表，處理託管賬戶。

此許可證的考試是一項180分鐘的考試，涵蓋了與註冊投資顧問有關的規則和法規，以及各種投資車輛和學科，經濟學，道德，以及分析.7系列涵蓋了大部分材料考試也是如此，因為許多坐在考試的顧問不是，並且可能永遠不會成為7系列許可，因此需要接觸在其中涵蓋的投資材料。

系列66

該系列66是NASAA提供的最新考試。實質上，它將第63系列和65個考試組合成一個150分鐘的考試.6該測試不含投資材料，因為66系列許可證僅適用於已有7次許可的候選人。

使等級

除了芬蘭和納斯納的大多數證券考試，除了第7,63和65系列，除了經過72％的分數和66系列之外，除了第7,63和65系列，均為72％的分數。所有測試現在都通過計算機在批准的Proctor測試站點上給出。

經銷商贊助與riarecelemnts

一旦所有相關的證券測試都有並獲得收到的通過成績，許可人必須通過批准的經紀人授予其證券許可證，他們將持有其許可證並監督其業務（以委員會的一部分收入返回）。通常，那些打算將自己置於公眾的人作為註冊投資顧問（RIAS）必須與他們在管理層的資產少於2500萬美元的情況下登記。RIA的主要辦公室的位置以及管理層的資產數量，確定RIA是否必須與SEC登記。註冊投資顧問不需要將自己與經銷商聯繫起來。

證券許可常見問題caqs

什麼是證券許可證？

任何想要市場和銷售投資的人都需要證券許可證。特定類型的許可證取決於該人想要出售的類型的投資，他們希望如何獲得報酬，以及他們希望能夠向客戶提供的級別的服務。

如何獲得證券許可證？

為了獲得許可，個人首先需要通過芬蘭通過證券行業必需品（SIE）考試。接下來，您需要由一名以芬蘭成員提供贊助。一些公司將支付學習課程和參加考試的費用。然後，您必須註冊，學習和通過Finra許可證考試.7

什麼是7系列證券許可證？

7系列牌照或一般證券代表（GS）許可允許持有人銷售幾乎所有的個人證券，包括普通和首選股票，呼叫和撥打選項，債券和其他固定收入。從名單中排除：商品期貨，房地產和人壽保險。

獲得證券許可的費用是什麼？

為了獲得任何證券許可，SIE考試的成本為60.8美元，一個人必須通過篩子。第6系列考試費用40美元;7系列售價245美元;該系列63成本為135美元;65系列售價175美元;66系列的費用為165.7美元，還有其他與獲取許可相關的費用，例如準備考試的學習課程的成本。

您可以獲得什麼工作，您可以獲得證券許可證嗎？

證券許可允許您上市和銷售投資。根據持有的許可證，您可能會作為註冊代表或投資顧問的工作。

底線

僱用或培訓新顧問的大多數金融和投資公司將有一個強制性的許可計劃，包括在培訓方案中。在大多數情況下，該公司將授權必須獲得哪些許可證來銷售公司的產品和服務。那些決定投入生意的人仍然需要達到所選專業的許可要求;選擇唯一真正的選擇自由，選擇了職業。