財務顧問職業生涯
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MarkCussen，CFP和CMFC，有13年以上的作家經驗，並為軍事服務成員和公眾提供金融教育。Mark是投資，經濟學和市場新聞的專家。
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6月22日，2020年
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托馬斯布洛克
無論您是新的金融服務業務還是舊專業人士，賺取專業名稱可以提供眾多好處。增加了曝光，可信度和賠償只是認證賦予的一些優勢。然而，指定的擴散，特別是在財務規劃領域，為試圖決定哪些名稱最有利於它們的過程複雜。在本文中，我們將審查這些專業名稱及其要求。
經過認證的財務計劃者（CFP）
經認證的金融計劃（CFP）指定是金融規劃行業中最廣泛認可的資本能力。申請人必須通過CFP委員會註冊計劃擁有學士學位和完整的大學或大學級課程，其中美國有超過300個.12
課程涵蓋專業行為和法規;金融規劃的一般原則;教育規劃;風險管理和保險計劃;投資規劃;稅收規劃;退休儲蓄和收入規劃;和房地產規劃3學生必須採取董事會考試，這是170個問題分為兩個部分持續三個小時，每次要求包括4,000至6,000名專業經驗，每兩年持續30小時的持續教育.56
認證的公共會計師（CPA）
認證的公共會計師（CPA）是一個指定，以幫助在會計行業中實施專業標準。CPA有廣泛的職業選擇，無論是在公共或企業會計中。註冊會計師在所得稅準備中的作用，但可以專注於許多其他領域，例如審計，簿記，法醫會計，管理會計和信息技術。美國註冊會計師協會（AICPA）頒發了CPA指定.7
候選人必須完成150個學期的教育學期。會計時間數量因國家而異。所需統一的CPA檢查涵蓋四個方面：審計和證明，商業環境和概念，財務會計和報告和監管。最低分辨率為75％。其他要求可能包括一到兩年的工作經驗（由國家設定），每年40小時繼續教育，以及倫理考試.8
特許金融分析師（CFA）
特許金融分析師（CFA）是CFA研究所提供的全球公認的專業名稱。指定措施並證明財務分析師的能力和完整性。獲得此名稱的人通常成為各類金融機構的投資組合經理或分析師.9
候選人必須已經完成了四年的大學或大學學位，或者他們必須擁有至少四年的專業工作經驗。所有CFA候選人都需要持有國際旅行護照.9
有三次考試通過。普通人在四年期間投資300多小時以完成該計劃.10考試涵蓋道德和專業標準，定量方法，經濟學，財務報告和分析，企業融資，股權投資，固定收益，衍生品，替代投資，以及投資組合管理和財富規劃.11大約40％的候選人，即我的考試通行證。通過候選人的候選人率和III級考試的候選人提供資金
註冊代理
註冊代理商是允許在內部收入服務（IRS）之前代表納稅人的專業人士。為了獲得資格，個人必須通過三部分測試，涵蓋個人和營業納稅申報表，或者他們必須擁有前美國國稅局員工的經驗。註冊代理狀態是IRS獎勵的最高憑據。獲得此名稱的個人必須遵守道德標準，並每三年完成72小時的繼續教育。註冊代理商，如律師和CPA，具有無限的實踐權。他們不受限制，他們可以代表哪些納稅人，他們可以處理哪些類型的稅務問題，以及他們在之前的美國國稅局可以代表客戶.13
特許壽命保險空間（clu）
特許生命承銷商（CLU）是希望專攻人壽保險和遺產規劃的個人的專業名稱。CFP持有人經常將CLU添加到其憑據上，以展示其他主題專業知識。美國金融服務學院正在為CLU發行組織.14
教育要求是保險計劃，個人人壽保險，人壽保險法，企業所有者和專業人士的遺產規劃和規劃的五個核心課程。還需要三種選修課。候選人必須在授予指定前的五年內擁有三年的商業經驗.14
特許金融顧問（CHFC）
特許金融顧問（CHFC）是一項專業的指定，代表完整的課程，包括金融教育，考試和實踐經驗。獲得指定的人應理解為在財務問題中知識淵博，並有能力提供健全的建議。美國金融服務學院正在發布CHFC的組織
有八個必要的課程：財務規劃，保險規劃，所得稅，退休規劃，投資，遺產規劃，個人財務規劃和在財務規劃中的當代應用。候選人必須在授予指定前五年內擁有三年的商業經驗.15
認證員工福利專家（CEBS）
認證員工福利專家是出售或管理員工福利計劃的專業人士的指定。經過認證的員工福利專家必須全面了解賠償結構，健康保險和殘疾保險。員工福利計劃的國際基金會是發行組織.16
有五個必要的課程涵蓋了福利計劃的管理，戰略福利管理和退休計劃的管理。每門課程都需要完成100個問題綜合考試.16CEBS持有人每兩年必須完成30小時的持續教育.17
特許屬性傷亡保險商（cpcu）
特許地產傷亡承銷商（CPCU）是專門掌握風險管理和傷亡保險的個人的專業資質。18CPCU最有可能被保險代理商和經紀人，保險索賠代表，風險管理者和承銷商賺取。它由機構提供.19
商業承保或個人承銷有四個核心課程，一個選修和三種集中課程。候選人需要至少有兩年的風險管理和保險經驗.19候選人必須在考試中獲得70％的最低分數.20CPCU持有人需要每兩年完成24小時繼續教育.21
其他名稱
金融專業人士提供了200多個名稱，所有要求有不同的要求和行業的程度.22候選人需要平衡時間和成本的投資，以獲得經濟效益的指定Edly賦予。
學術要求不太嚴格的專業名稱包括認可的資產管理專家（AAMS）23和許可的國際金融分析師（LIFA）.24
一些名稱不再可用，表明他們的相關性下降。例如，美國金融服務學院停止了提供的顧問，如高級生活和註冊衛生承銷商的特許顧問。，指定不再出現在公司的網站上.27
