今天的財務顧問必須在涉及監管合規性時導航越來越複雜的水域。選擇忽視規則的人可以在熱水中找到與芬蘭，塞浦，DOL和州政府的熱水。他們也可以通過管轄標準的刑罰或暫停來管理他們可能持有的任何專業名稱。

即使是那些遵循規則的人，仍然可以偶爾走出界限。數字市場也開闢了一個全新的舞台，這是一個必須嚴格遵守自己的一組規則。

以下是顧問在今天的市場中面臨的一些最大合規性。（有關更多，請參閱：顧問應該發展的方式。）

時間抖動

數字革命使合規性問題比以往更加多，複雜，並與他們保持聯繫有時會有一個全職工作。一些顧問表示，他們每週花費平均平均平均單獨處理合規問題。其他人說，他們的一部分開支分配了適當的合規性管理。

某些合規代表也不是真的，不了解規則。有幾個事件，監管人員限制顧問做出明顯合法的某些事情。雖然他們要求嚴格服從，但許多合規部門缺乏吸引和保留主管人員的資金。最近的立法尚未更容易。

數字市場推出了與客戶通信，廣告和博客發布的全新浪潮，該顧問必須堅持，​​以便保持違規行為。在可以在查看之前，可能會提交每張發布。所有員工都必須保持在他們自己的社交媒體簡介上發布的內容，因為他們不應該發布他們的公司不會與公眾分享的任何東西。（有關更多，請參閱：5個必須閱讀顧問的必備博客。）

釘估值

處理不公開交易的投資或資產的顧問必須具有建立其價值的可靠手段。但是，他們使用的估值方法和評估程序通常由合規部門拒絕，只有有資格從監管角度查看資產，這可能會折扣資產的價值低於其真實價值。一些公司和經紀人經銷商正在開發嚴格的後台程序，以便處理此問題。（欲了解更多，請參閱：如何避免在練習中的風險。）

網絡安全和ID盜竊

這可能是大多數顧問和合規人員的單一關注領域。客戶資產或個人信息的數字盜竊是每個諮詢公司最糟糕的噩夢。網絡安全專家授權大多數諮詢公司使用的安全牆仍然相對較弱，無法阻止專家黑客攻擊。

盡可能痛苦，因為它的底線，顧問需要為網絡安全分配足夠的資源，以確保客戶數據的安全。行政助理和其他工作人員的嚴格培訓程序應與徹底的客戶教育聯繫在密碼和其他登錄信息等安全問題上。這些措施可以幫助粘合或租賃最大限度地減少網絡攻擊和未經授權訪問公司門戶網站。（有關更多，請參閱：顧問的7個網絡安全提示。）

營銷和廣告

在過去的幾十年裡，在過去幾十年中製造了頭條新聞的公共投資醜聞在喚醒中留下了一系列新的廣告規定，特別是在貸款業務中。提供任何能力抵押貸款的顧問受到實際貸款法案中規定的廣告規則的約束。銷售其他金融產品或服務的人也必須肯定，他們包括所需的免責聲明，他們的廣告是道德和誠實的。（對於相關閱讀，請參閱：失去客戶並不總是糟糕。）

資產的保管

確保所有客戶資產都被佔涉及到網絡安全。堅持以證書形式持有證券的客戶可能沒有追索顧問或公司，如果這些證明丟失或被盜。顧問需要在他們的公司內設定嚴格的政策，就如何處理和存儲，包括支票，現金，安全證書和賬戶文書工作。客戶同樣需要在他們擁有的時候教育他們的責任來保護這些物品。

外國稅合規性

雖然這個問題並不像在這裡列出的其他因素一樣普遍，但外國稅收遵守可能是清除它適用的顧問的最困難的障礙。尋求減少稅收票據的富裕客戶往往會展望外國和離岸投資和商業控股。在某些情況下，這些機會可能是非常有利可圖的，但在歸檔返回時，它們也可以創造一些非常粘性和復雜的稅收問題。

2010年外交賬戶稅遵守法案（FATCA）通過了在我們邊界以外的資本上尋找免稅回報的投資者的意圖。在某些情況下，在這一領域的投訴可能會遭到憂鬱，因為它可能涉及獲得從外國來源提交的財務數據，其可信度很難驗證。

顧問也可能被丟失的命題試圖從不願意給予它的源代碼中獲取數據。那些擁有全球持有人的客戶的人應該期望花費相當多的時間處理這些問題，並需要教育他們的客戶在可能會面臨的可能稅收後果。

底線

處理合規性問題是金融業的不可避免的方面之一，並遵循顧問業務的各個方面的所有規則都說比完成更容易。然而，沒有投入對此問題的顧問可以用監管機構及其客戶發現自己的熱水。