對沖通脹的前5種方法是什麼？

聯邦儲備現在密切關注幾個關鍵的經濟指標，看看通貨膨脹是否會盡快在其追踪頭部。如果出現通貨膨脹，美聯儲已經顯示出跡象表明它將緩慢提高速度，以努力避免市場波動。但是，就業市場可能會繼續提高，價格可能會繼續上升，這意味著債券價格將作為投資者逃離固定收益儀器而下降，其價值侵蝕在通脹時期。什麼是所得型投資者要做的？

了解對沖通脹的前5種方式

紀律處的投資者可以通過在通貨膨脹氣候中培養市場的資產課程來規劃通貨膨脹。雖然傳統的債券是通常的所得型的常規方面，但它們不是唯一產生收入流的投資。

以下是尋求通貨膨脹保護時的五大資產類別。它們的範圍從股票到債務工具到替代投資。所有投資者都是可行的動作，儘管他們帶有不同程度的風險。

1.將錢重新分配到庫存

如果通貨膨脹率返回，這通常是債券市場的下巴的拳，但它可能是股票市場的手臂射擊。考慮將10％的投資組合從債券重新分配到股票，以利用這種可能的趨勢。

購買首選庫存是另一種可能性。這些液體問題將比大多數類型的債券支付更高的產量，並且當出現通貨膨脹時，可能不會在債券中的價格下降。

公用事業股票代表第三種替代方案，在經濟周期中，股票價格將以稍微可預測的方式升高，並支付穩定的股息。

2.在國際上進行多樣化

世界上有幾個主要經濟體不會與美國市場指數突出和陷入困境，例如意大利，澳大利亞和韓國。添加這些或其他類似國家的股票可以幫助對沖您的投資組合免受國內經濟周期。來自for.的債券IGN發行人同樣可以為投資者提供暴露於固定收入，如果通貨膨脹出現在家庭前面時可能不會降價。

3。考慮房地產

RealProperty經常充當良好的通貨膨脹對沖，最容易接觸的方法之一是通過房地產投資信託（REITS），這是商業，住宅和工業物業的投資組合。通過租金和租賃提供收入，他們經常支付比債券更高的收益率。另一個關鍵優勢：他們的價格可能不會受到影響，因為稅率開始上升時，因為他們的運營成本將保持在很大程度上不變。

4.查看提示

資金通脹保護的證券（提示）旨在增加價值，以便與通貨膨脹保持同步。債券與消費者價格指數相關聯，並根據本指數的變化重置其本金額。

自2018年以來，提示的產量在二級市場上佔據了二次市場的價值.1在這一點上可能是一個很好的討價還價，因為他們尚未在通貨膨脹的可能性中定價。

5.購買銀行貸款

高級擔保銀行貸款是賺取更高收益率的另一種好方法，同時保護自己免受價格下跌，如果房價開始上升。這些文書的價格也將率下降，因為貸款的價值增加，速度開始上升時（儘管這可能會有大量的時間滯後）。阿貝特勳爵浮動利率基金（LFRAX）是尋求在該地區曝光的人的一種不錯選擇。

對沖通貨膨脹常見問題解答

歷史上最好的對沖通貨膨脹？

歷史上，最佳對沖通貨膨脹，取決於您的時間範圍。商品往往被認為是保持生活成本-特別是金的良好賭注。但是，DukeUniversity教授CampbellHarveyandClaudeErb，前商品和固定收入經理TCW集團的研究表明，黃金效率最佳，只能在長期-一個世紀或更多世紀以來的通貨膨脹對沖。

許多分析師和經濟學家認為股票是長期保護您的投資組合的更好方法，特別是對膨脹的通貨膨脹爆發。當通貨膨脹更高時，企業盈利往往會增長更快，因為這表明人們正在支出，經濟正在增長。雖然它有其UPS和Downs，但在過去的100年裡，股票市場（標準普爾500指數所代表）平均每年都有10％。

是一個良好的對沖通貨膨脹？

黃金的傳統賣點之一是其作為通脹對沖的地位。作為一個實際的有形資產，黃金往往會使其對數量不同的紙幣持有其價值，例如美元，當通貨膨脹猖獗時失去購買力。有一句古老的說，一盎司黃金的價格等於優質商務套裝的價格。1934年舉行的西裝35美元，黃金目前在每盎司1,800美元左右，這也是（假設西裝是RalphLauren）。

隨著通脹上升，黃金通常會欣賞。然而，黃金不是完美的通脹對沖。其他因素可以推動其價格，這可能會從一年到年度波動-這意味著它的通脹調整後的回報也可以。事實上，在過去的1-，5-，10-，15-和20年的投資視野中，尚未通過實現通貨膨脹驅動額定和真正回報的名義和實際回報的變化。

比特幣對通貨膨脹的強烈對沖？

從理論上講，比特幣可能是一個強大的通脹對沖。投資者在價格上漲的資產上升到所謂的避險投資，如貴金屬和房地產-是那些稀缺或抵消紙幣或金融資產的人。比特幣適合賬單。

問題是，比特幣沒有多少投資歷史：在2009年創造，它只積極交易十年左右，而通貨膨脹對其大部分短暫的生活並不大部分是一個因素。

所以沒有人真正知道通貨膨脹如何影響比特幣和它的奇行為揮發性行為。當然，它的表現一直是令人困惑的令人困惑的通風。比特幣從2020年12月中旬到1月2021年初增加了一倍，因為通貨膨脹開始升溫。但隨後，在1月8日和1月11日之間沒有明顯緩解通脹壓力，它失去了25％的價值.3

5月2011年5月，通貨膨脹談判加劇：由於美聯儲從易錢的大流行政策中發出了撤退，並且利率上升，股票令人震驚-但比特幣真的倒了下來。5月19日，它在4月4日的高峰期為38,390美元的價格下跌38,390美元-41％的下降

可以房地產對沖抵抗通貨膨脹嗎？

房地產是歷史悠久的通貨膨脹之一。這是一個有形資產，而這些有形資產，與紙質資產不同，當通貨膨脹統治時往往持有其價值。更具體地說，隨著價格上漲，房地產價值觀所以，房東的金額可以收取租金，以便該物業隨著時間的推移而獲得更高的租金收入。

還有“貶值債務”現象：即房地產所有者抵押貸款的成本實際下降。例如，假定您的抵押貸款支付在您的貸款的第一年加入每月固定的8,333美元。他們將持續相同的名義-每年10萬美元-但如果在此期間持續通貨膨脹，那麼在第10年中可能只有80,000美元.5

所有這些元素都在通脹時代使房地產有價值的保護。