共同資金可能是複雜的。很容易失去一個兔子信息，特別是對於根本不知道在哪裡開始的新投資者。許多投資者選擇被動地信任他們的資金到財務顧問，或者只是在他們的401（k）計劃中留下不受干擾和不受監督的。雖然顧問在您的財務旅程中是有用的並且經常是不可替代的合作夥伴，但最好的投資者至少有一個關於他們自己投資的型號-這並不一定涉及對大規模和貧困的電子表格進行困擾。

共同基金事實表允許最近的投資者了解和最新的基金的關鍵事實。通過簡單的格式化和焦點易消化數據，這些知識的小塊是膽小或未表現的投資者的完美起點。

什麼是共同基金的事實表？

共同基金事實表是一個基本的三頁文件，概述了共同基金。對於潛在的投資者來說，這是一個必要和簡單的報告，以便在更深入的情況下閱讀。“當您評估投資時，這是一個很棒的起點，”WWK財富顧問的CFPRogerWhitne表示。

事實表將為您提供以下信息：

• 費用：在您購買基金之前，您需要分析它所帶來的費用，包括向基金經理支付的費用。良好的回報可以很容易地消除高費用。
• 風險評估：事實表將顯示基金的風險程度。根據您的年齡和其他控股，基金可能對您來說太危險。
• 返回：事實表將在過去10年中顯示基金的結果。在購買基金之前，這是至關重要的，因為它給出了基金的歷史和當前軌蹟的感覺。

您可以在基金公司網站上找到此事實表。您還可以調用並請求寄給您的副本。

我為什麼要讀取它？

這些事實表是由平均投資者讀取的，因此您不需要大量的投資或財務知識來理解您正在研究的內容。該文件簡明扼要地解釋了該特定共同基金的利弊。

如果您正在選擇投資，您應該花時間仔細閱讀。在事實表成為常態之前，這通常是一個高大的秩序，但這些日子甚至是最不情願的投資者都很容易被告知。簡單的簡單來自易於理解的語言和精心構建的格式。

“這通常被打破簡單，了解可以一目了然地審查的術語和圖表，”約翰施奈德州合規分析師表示。那麼如果你讀過這個事實表並對你的決定充滿信心，怎麼辦？不要跳槍，建議施耐德。

還有一個共同基金招股說明書，其中包含比Schneider的據說更詳細的信息，而不是施耐德，任何決定購買共同基金的人都應該閱讀招股說明書。這是顧問可以派上用場的地方。雖然任何投資者都可以探索共同基金的基本事實，顧問可以幫助您挖掘招股說明書，以便對您的投資感到非常有信心。

底線

您不必成為市場的最佳市場，以便保持相互資金的表現。雖然總是尋求專業指導的時間和地點，但任何尋求投資他們的一部分的人我需要開始在某處學習。共同基金的事實表是一個很好的開始。閱讀這些易於消化的事實表，並在這種情況下享受舒適的舒適性，所以這麼短的閱讀可以提供如此柔軟的態度。