人們經常將金融計劃者與其他類似的工作相混淆，如財務顧問。雖然這些作業可能存在相似之處，但有一些關鍵差異。財務顧問一般是幫助人們管理資金的人，而金融計劃者為客戶培養個性化的財務計劃。兩位專業人士在涉及其教育背景和名稱時也可能有所不同。金融規劃者也可能擁有特殊的專業領域。如果您正在考慮成為金融計劃者，您需要考慮一些關鍵點。您有正確的教育和成功所需的技能嗎？這是甚至是你的正確職業道路嗎？繼續閱讀，了解有關財務規劃的更多信息，並採取我們的測驗來幫助您進行更明智的決定。

金融規劃師：基礎知識

金融規劃者幫助人們通過財務事項進行排序時管理其資金。與財務顧問一樣，他們幫助他們的客戶為長期發展財務目標。這些專業人士評估其客戶的生活階段，風險耐受性以及潛在的投資。

金融規劃者還通過幫助人們排序和選擇投資，保險和其他金融產品來獲得生活。由於許多金融規劃者還專注於特定領域，因此他們可以為客戶提供量身定制的服務。其中一些服務包括-但不僅限於退休規劃，一般投資分析，遺產規劃，稅收規劃和教育規劃。

獲取新業務

尋找需要這些服務和構建客戶群的客戶對遇到成功作為金融計劃者至關重要，因為滿意客戶的推薦是新業務的重要來源。無論您是通過在社交或商業聯繫或簡單地通過冷呼叫授予研討會或講座，您是否找到新客戶，發現您必須。

擁有廣泛的社交網絡是許多成功的金融規劃者在relat工作後進入該領域的一個原因D佔領，如會計師，審計師，保險銷售代理人，律師或證券，商品和金融服務銷售代理。

教育要求

財務規劃雇主尋找有會計，金融，經濟學，商業，數學或法學學士學位的候選人。投資，稅收，遺產規劃和風險管理的課程也有所幫助。財務規劃方案在高校越來越廣泛地提供。

財務分析師還可以尋求經過認證的金融計劃（CFP），“特許金融分析師（CFA）和特許金融顧問（CHFC）指定等特殊名稱。

一般而言，作為個人財務顧問不需要許可證，但銷售股票，債券，共同資金或保險的顧問可能需要諸如6,7或63系列的許可證。這些考試由金融業管理監管機構（FINRA）並以大部分考試，需要由成員公司或自我監管組織進行贊助。

顧問在哪里工作？

超過一半的財務顧問為金融和保險公司工作，包括證券和商品經紀人，銀行，保險公司和金融投資公司。但是，10名的個人財務顧問中有四項是自僱人士，經營小型投資諮詢公司，通常在城市地區。

據勞動統計局統計，金融分析師和個人財務顧問的整體就業預計將增加2018年至2028年的7％，比所有職業的平均值更快。這是企業和個人的投資增加，自我指導退休計劃的數量和越來越多的老年人。個人財務顧問將受益於金融分析師，因為嬰兒潮一代保存退休並作為一個更好的教育和較富裕的人口需要投資建議。此外，人們還在更長時間努力，必須計劃提供更多年份的退休金。

是財務規劃正確的職業生涯嗎？

帶這個測驗來幫助您了解：

測驗：是財務規劃對你有權嗎？1。銷售有多舒適？a。我可以將祖母賣給超新星音樂會，沒有保證她會享受業績。我可以將我的祖母賣掉超新星票，但如果她不喜歡節目，我會感到內疚。只有一個壞人會賣掉他或她的祖母一個超級票。

2.在你的生活階段是什麼？我剛從大學畢業.b。我已經離開了學校了幾年。我一直在我的工作中幾年，但我準備改變了。

3.你是多少外向？我是幾乎每個俱樂部的總統，我曾經加入過。我有足夠的朋友讓我開心。一本好書，對自己的房間，沒有中斷是我對天堂的看法。

你可以被描述為：a。分析和良好的Communicator.b。分析但不是一個好的傳播者，或者是一個很好的交流器，但不是分析。既不是分析也不是一個好的傳播者。

在工作中，我更願意這樣做：一個。完全獨立地。有點獨立。作為團隊的一部分。

6.關於成為計劃者的最適合我的吸引力是：a。建立客戶底座的挑戰。創造我自己的商業。投資分析。

7.根據勞工統計局，2018年金融規劃師的年收入中位年收入為88,890美元，包括佣金收入。你覺得這件事怎麼樣？我從來沒有平均過，我會賺更多的中位數。這將為ME.C工作。為佣金工作只是讓我緊張。

結果

如果您主要回答，那麼財務規劃可能是您的正確職業生涯。由於通過委員會賺取大量賠償的想法，您將充滿活力，而不是害怕。如果您有正確的連接和能量水平來運作該網絡，您可以在這種艱難的職業生涯中取得成功。

如果您主要回答BS，則需要備份計劃。財務規劃可能有效，但您可能最終在80％的規劃師中，根據WilliamF.COLE的“完整的財務顧問”，在業務中不到五年。當銷售不鍛煉時，接下來你會做什麼，你將如何向下一個雇主賣給自己？